Política de prevenção: o que o art. 3º exige

A política inclui identificar e qualificar clientes, propósito do negócio, beneficiário final, operações suspeitas e verificação de eficácia.

Quando é formal

Pessoa jurídica com mais de 10 funcionários, ou faturamento anual a partir de R$ 1.000.000, ou 5 ou mais transações por mês precisa de política formal aprovada pela autoridade máxima, com seleção e treinamento, disseminação, monitoramento e conflitos (art. 3º, §§ 1º e 2º).